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一、名词解释：
- 受理点：指的是受理业务员交投保资料的柜面。
- 展业单位：指业务员的管理机构，也是所属机构，在实际中可能是展业单位，分公司营销部等。
- 中心：指进行业务处理的地方，在实际中既指业务处理中心，也指有业务处理能力的分支机构。
- 移交：在实际中的方法很多，有中心和展业单位通过定期交换的进行，有通过EMS进行寄送的，有通过网络传送等许多办法。流程中不作统一规定，仅提移交二字。
二、新单流程的主要特点
- 新单部分分为承接新单、核保、新单生成三个阶段。三个阶段均体现业务和财务两条线的思想，即缴费与交单分离。财务进行收付费，业务收单。对一张投保单可以多次缴费，在保单没有登录前，均作为暂缴费记在该投保单下。
- 在设计流程时，考虑一个受理点可同时受理不同展业单位所辖业务员交单，即在整个中心的处理范围内实现类似于银行的“通存通兑”服务，方便业务员。这一流程的实现，必须以网络为硬件基础。对于没有相应条件的，新单流程仍然适用。
- 在新单流程中，我们提出一个流程，多种处理模式的思想。例如，对于受理点与中心联网，且录入、复核工作放在受理点进行的处理模式，可以将新单登记和录入工作一起完成。而对于录入、复核工作在中心集中进行的处理模式，则需按流程对新单登记和录入工作分步完成。
三、各环节简要说明
1、接单初审
业务员到受理点交单，接单人员根据交单条件进行接单初审，接单初审环节作为新单进公司的第一关，主要是将不合格的投保件剔除掉.这一环节须严格把关，以减少各种因投保单填写等方面不合格而导致该单不能正常进行的情况的发生。
2、新单登记
在初审后，一步重要的工作是新单登记。所谓新单登记，其实是对某些重要信息的第一次录入。这次录入的项目目的一是为了尽快产生一些必要的信息以便和财务进行勾结，二是为了打出营销速报，三是为了确保这些信息的正确性（和正式录入时有校验过程）。
3、录入复核
新单登记后开始正式录入工作（即第二次录入），录入完成后进行复核。在录入、复核环节流程贯穿了记差错这么一个思想。即后一个环节记前一个环节的差错（录入记接单人员、复核记录入），这种作法为对内勤、外勤进行考核提供了一些基础数据。
4、核保
复核完成后进入核保。核保按照惯例分成了事务核保和医务核保。事务核保和医务核保有机结合，对投保件作出风险评估，同时作出各种核保处理。
5、登录制单
核保通过的投保件，电脑将自动向财务发出对帐的请求。只要财务的实收暂收费大于或等于业务应收费（标准保费和加费之和），该投保件即可在电脑上实现登录。登录是一个确认该投保件符合出单条件的过程，是出单的必要条件。对于核保通过，但财务暂收费小于业务应收费的，电脑将自动产生一条应收记录，并打印催缴通知书，敦促客户缴费。
保单登录后，即可打印，经过配页，再次复核，装订这些过程，即完成了制单部分的工作。
6、保单发送
制单后对保单进行清分，并通过各种方式送达客户，在客户签收后，对回执进行录入，开始计算冷静期。同时即可进行投保资料的建档工作。
在实际中，会遇到一些特殊情况，流程提出了解决办法，其思想同正常新单业务的处理是一致的。
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