| 1、 投保前的注意事项
（1） 如果本公司保险业务员上门推销服务，您有权要求他出示《保险代理人展业证书》及身份证，并通过本公司语音电话查验其身份。否则，您可以拒绝他的拜访。
（2） 您可以根据自己的经济状况要求您选定的业务员为您制订一份《保险计划书》。
（3） 仔细读懂保险条款，尤其是保险责任和责任免除。
2、 如何选购人寿保险
人寿保险可分为三大类，即生存、养老金类、意外伤害保险，疾病保险。应该根据自己的情况合理搭配。买多买少，可根据经济状况决定。一般而言，每年支出的保费数额以您家庭年收的20%为宜，以后，随着收入水平的提高，再加买第二张、第三张新保单以满足需求。
3、 怎样填写投保书
（1） 投保书要亲自填写，并如实告知，如果隐瞒，根据《保险法》规定，你的权益不能得到保障。
（2） 指定受益人时，需被保险人认可，并明确写出姓名。如未填写，则以法定继承人为序。
（3） 投保书上，投保人与被保险人都要亲自签字或盖章，否则合同无效。
4、 体检及体检费
您若投保本公司涉及疾病或医疗的保险，且保险金额达到规定标准时，本公司会邀请您到特定的医疗机构进行相关的体检。符合投保条件的，体检费由公司承担，并为您办理保险。若体检不符合投保条件，体检费则由您自己承担，并谢绝承保。
5、 索取首期缴费收据及保单
（1） 当您填写好投保书，并将首期保险费交付业务员时，请您一定要索取首期保费预收收据而不是白收条。
（2） 当业务员将保险公司签发的保险单呈送于您时，请您仔细清点保险单、条款和正式收据，确认无误以后，填写保单送达书回执交给业务员。
6、 客户权益
7、 宽限期的意义
投保以后，要按时交纳续期保险费，以保证保险合同的持续有效。续期缴费的方式有：
（1） 银行自动转交；（2）保险公司派专人上门收费；（3）您亲自到保险公司柜台交费三种方式。
到了缴费日期，您若还未交纳，公司会给您60天的宽限期，以使您不会因一时的不便而使保险合同失效。宽限期内，保险公司仍要承担保险责任。
8、 如何办理保险关系转移
在保险期内，若您因工作或居住迁往外地或从外地迁入本地，可持身份证、保单正本和交费凭证向本公司申请办理保单转移手续。由于我公司在全国各地城乡都有分、支公司，这会使您很方便地进行保单转移，而不致退保。
9、 谨慎选择退保
在保险期内退保时，投保两年以上的，公司按保单现金价值表金额退还。而不满两年的，公司将扣除手续后退还所交保费。由于手续费和前期保险责任的承担，某些时间段的现金价值与所交保费的比例较低，因此，尤其对长期险，中途解约非常可惜。其次，解约后随着年龄的增长，再投保时保险费会随之增高；要是您身体情况变差，可能通不过公司的审核，您将失去再次投保的机会。中途退保，弊多利少，请您谨慎而为。
10、 合同的变更和更正
保单是您与保险公司订立的合同，如有不符或错误，要向保险公司申请变更，以免索赔时，或到领到生存金时带来麻烦。有关变更的内容一般有：
（1） 投保人变更
（2） 受益人变更
（3） 被保险人出生日期及性别更正
（4） 收费地址与住址住变更
（5） 缴费方式或领取方式变更
（6） 意外伤害保险中职业类别变更
（7） 其它文字错误更正等等。
11、 怎样办理索赔
投保人、受益人或被保险人在知悉保险事故发生后应在5到10天内及时向保险公司报案。并尽快提供所需文件和材料，如保险单、最后一次缴费收据，发生伤残或死亡的应有相关部门的证明书，以及其它的相关材料，以便保险公司进行核赔处理。保险公司核赔通过后，即通知受益人或被保险人持身份证或户口簿领取保险金。
12、 生存保险金的领取
当您到了领取生存金年龄时，请带上保险单、身份证、最后一次缴费收据到保险公司办理领取手续。委托他人代办的，还需带上领取人授权委托书、代办人身份证。领取方式一般有银行自动转帐、自己到保险公司领取、委托他人到保险公司领取三种方式。
13、 客户服务与投诉
中国人寿保险公司在全国各地都有分、支公司，遍布城乡的经营网络将为您提供方便、优质的服务。在重庆首家开通了咨询、投诉、报案电话服务台和顾客服务中心，各区县支公司都设有顾客服务部，他们将会以热情、周到的态度解决您的问题；以审慎客观的原则处理您的意见和投诉，并将处理结果通报给您。中国人寿热切希望您能经常提出宝贵的意见和建议。
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